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投融资专家陈咏琪:“公司金融顾问”将是未来十年的黄金新职业!

时间:2021-08-04 22:59来源:未知 作者:admin 点击:
日前,人力资源社会保障部会同国家市场监督管理总局、国家统计局,向社会正式发布了18个新职业信息, 这是《中华人民共和国职业分类大典(2015年版)》颁布以来发布的第四批新职业。 到底什么是公司金融顾问?将公司金融顾问纳入新职业, 100tk全年历吏图库

  日前,人力资源社会保障部会同国家市场监督管理总局、国家统计局,向社会正式发布了18个新职业信息, 这是《中华人民共和国职业分类大典(2015年版)》颁布以来发布的第四批新职业。

  到底什么是“公司金融顾问”?将“公司金融顾问”纳入新职业,100tk全年历吏图库对现有从业人员有什么意义?公司金融顾问新职业发布对支持实体经济发展,提高服务实体经济质效有哪些意义?

  近日,一点资讯专访了四川投融资行业专家,四川琪可凝企业管理咨询有限公司董事总经理、四川澳美文旅发展集团专职董事、永丰基金(中国)有限公司投资总监陈咏琪。

  “‘公司金融顾问’顾名思义就是某公司的金融咨询、规划师。”融资是企业生存发展的重要业务,企业通过“公司金融顾问”对接金融机构和金融市场,可有效避免投融资信息不对称等问题,还可在实现金融结构调整的同时,培育出新的业务和商机。

  说到对“公司金融顾问”这个新职业的理解,在采访一开始,陈咏琪就开门见山。“‘公司金融顾问’不能简单理解成‘贷款中介’的加强版,两者就像设计师与砖瓦匠的差别。”

  公司金融顾问是投资与融资两条腿走路的,着眼的是所服务公司的中长期发展,需要掌握宏观政策、行业动态发展、企业资本结构、财务与现金管理、金融风险识别与管理等方面的专业知识和技能,需要储备完备的投、融资渠道资源。

  “而传统意义的中介,一般是为了解决企业或者个人资金缺口的一时之需,其本质是解决贷款主体资质问题跟信息不对称的问题。”专业上只需要熟悉银行或金融机构贷款产品的贷款条件和业务流程,以及如何去为贷款主体备齐相应所需的资料,在借贷双方当中牵线搭桥即可。

  接着,陈咏琪补充道,作为一名“公司金融顾问”,不仅在专业领域要得心应手,还要结合企业实际,为其量身定做方案。“这时,公司金融顾问就可以理解为企业的‘金融高参’,需要为企业投融资提供‘金点子’。 ”

  “要想当好公司金融顾问,一定要与众多企业主成为真正的朋友。” 陈咏琪说,这就意味着要立足于自己的专业擅长,切身处地去深入企业,了解企业的难题,力所能及的为他们排忧解难,为不同企业、金融机构搭建平台,创造机会,实现互惠互利、携手发展。

  此前宜宾有一转介绍客户,在双方还未确定合作,没有正式签订公司金融顾问的合同时,为了这个企业的融资,她前前后后跑宜宾7、8次,现场了解情况、梳理企业的各项经营指标、财务指标,下工地实际查看施工进度,和客户的业主单位交流,匹配融资方式,探讨融资方案。

  “而这些热情、耿直的帮忙,也换来客户主动把公司投融资这块交给我团队,让我们专业来负责搭建融资体系,布局和融资相关的业务,培训融资团队、完善财务制度。”

  据陈咏琪介绍,她从今年年初开始自己创业,契机就来自于“公司金融顾问”这个新职业。

  “我在企业投融资行业十余年工作经验中,深刻认识到金融服务实体经济过程中存在‘企业不懂金融,金融不懂企业’这个突出痛点。”

  如何理解这句话?首先,陈咏琪分析称,创业路上的企业家们,大多是技术型或销售型出身,他们并不具备专业的金融知识,一旦当企业需要资金的时候,各种问题接踵而至:选哪家金融机构?哪种融资方式?如何实操?

  “每个金融机构只会匹配自身的产品,即使你了解一个金融机构的产品 ,但这个产品未必就是最佳选择。再加上宏观政策与实时政策的调控中间,产生的巨大信息差,融资成本高昂,且大概率达不到企业所需的额度。” 陈咏琪表示,在这样的情况下,再多的政策支持,不懂金融的企业主依旧无法享受到国家的扶持,也就无法避免破产倒闭的命运!

  而“金融不懂企业”,集中表现在很多金融机构对企业的融资审查,拘于形式审查,特别注重企业的三大财务报表和其他进件资料完整性审查。“但实践中,往往很多中小企业没有正规的财务系统、管理体系、相关合同,提供不了很漂亮的财务数据和报表。但是不代表那些企业就没有盈利能力和业务增长点,以及还款能力。”

  金融机构从业者要做到服务实体经济,不“错杀”合作伙伴,就得学会去读懂所服务企业的行业经营运转逻辑,找准企业经营发展的核心问题,避免过度的风险识别。

  而“公司金融顾问”行业标准可以指导金融机构开展精准的培训,丰富金融专业以外的知识,拓宽视野和多元化业务,以便银行等金融机构更好为实体经济“精准滴灌”。

  “我没创业之前在私募企业当职业经理人,受企业经营范围和投资标准限制,只能帮助一部分企业,现在做公司金融顾问,可以让我能帮助更多的企业获得更专业、靠谱的投融资服务!”

  “我感觉这个职业就是为我量身定做一般,与我直言不讳的性格完全吻合。” 陈咏琪认为,“公司金融顾问”甚至有点像古代向皇帝进谏的言官,企业主难免有头脑发热的时候,此时就需要专业人士客观评估新项目的机遇与风险并发出诤言,阻止企业做出招致亏损的投资行为。

  她举例称:2019年她接触一位客户,手里大概有1000万闲散资金,四处寻找投资项目,后来听身边亲戚朋友游说准备投资自己并不熟悉的KTV和私房菜。

  “我在一次喝茶中了解到客户情况,遂把投资私房菜和KTV的资金成本、时间成本、投资回报率等给客户估算了一下,告诉客户这个投资百分之百会亏损不赚钱,但客户还是坚持己见。随后,我带团队去客户想要投资的区域位置,做了两天的市场调查和蹲点,根据现有的同类商户装修费、转让费、租金、翻台率、人员工资等等测算出详细的投资回报率。当我们团队把这个报告拿给客户时,客户才意识到我之前的苦口婆心。”

  陈咏琪笑着说,“虽然怼他好几次,甚至面红耳赤,但后来他依然还是采纳了我的建议,也成功为他避开了损失。公司金融顾问就应该这样,如果你发现了问题却不提示,或者说态度不够坚决,那么就和摆设的花瓶一样,职业价值将得不到体现和重视。”

  有业内人士认为,此次公司金融顾问新职业的发布,是公司金融专业人才培养的新起点,是行业发展的标志性里程碑,既有利于打造伴随实体经济共同成长的金融专业人才发展生态体系,又有利于为金融行业输送专业人才,更有质效地支持实体经济高质量发展。

  相关数据是最好的证明。从企业需求端来看,我国现有的近4000万家企业中大约只有0.01%拥有懂金融的管理人员,中小微企业懂金融的人才更是尤为短缺。

  但从目前统计的情况看,自公司金融顾问认证引入国内至今,参加培训的仅为1.5万人左右,实际持证的在1万人以内。相对需要服务的近4000万家企业而言,公司金融顾问认证人员数量缺口明显。

  “我们团队成员都是多年从事金融行业的专业人士,目前我们达成的一致就是重点发展‘公司金融顾问’服务,就是看准了这个行业未来广阔的发展前景。”

  陈咏琪透露说,“从去年开始,已经有多家公司主动找上门来邀请我担任他们的‘公司金融顾问’。这也证明,未来,公司金融顾问作为既懂企业又懂金融,对接资本市场的新兴的、复合型、稀缺性金融人才,将迎来大发展的黄金十年。”

  陈咏琪,法国布雷斯特商学院金融与资产管理硕士,拥有基金从业资格证、并购交易师资格证,主研房地产领域融资、地方平台结构化融资及中小企业供应链融资,企业投融资管理经验十余年。

  曾供职于新加坡淡马锡旗下富登金控、每日金融、置上资本、华泽资本等知名机构;曾主导、参与多个公司融资业务落地执行包括信托,基金的设计、募集及管理。

  目前担任四川琪可凝企业管理咨询有限公司董事总经理、四川澳美文旅发展集团专职董事、永丰基金(中国)有限公司投资总监;同时担任多家地产公司、建筑公司、中小企业金融顾问。

  著有《人脉社群36智》,并运营咏琪财经学园公众账号。连续两届荣获阆中商会“优秀个人会员”、“最美建设奖”、“抗疫先锋奖”荣誉称号。返回搜狐,查看更多

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